Радна мјеста финансијског савјетника и финансијског планера су уско повезана и готово замјењива. Ако сте један или други, ваши клијенти се могу обраћати вама по било којем наслову. Разлика између планера и савјетника обично се своди на распон услуга које пружате својим клијентима и на начин на који се надокнађују за ваш рад.
Лиценцирани представник
Рад као финансијски савјетник обично захтијева повезане вриједносне папире или лиценцу за осигурање. Као финансијски саветник ви бисте помогли клијентима да изаберу и уложе свој новац за рад са инвестицијама, осигуравајућим производима или ануитетима. У зависности од тога где радите, можда вам је потребна лиценца брокера или лиценца за животно осигурање. Финансијски саветници раде у брокерским друштвима, агенцијама за животно осигурање, банкама и кредитним унијама или самостално као самостални саветници.
$config[code] not foundСаветовање за комисије
Накнада за финансијске савјетнике обично укључује неки облик компензацијског плана на основу провизије. Рад саветника је процес рада са клијентима који им помаже да остваре своје финансијске циљеве куповином одговарајућих инвестиционих или осигуравајућих производа. Као саветник можда продајете само једну линију или врсту финансијског производа или радите за фирму која нуди производе за покривање комплетних финансијских потреба купаца. Велики део послова финансијских услуга је да поседују вештине продаје да би клијенти могли да купују производе које ваша компанија нуди након рада са клијентима како би сазнали њихове тренутне финансијске ситуације и дали препоруке за постизање њихових финансијских циљева.
Видео дана
Довео сам вам Саплинг. Доносио сам вам СаплингБиг Пицтуре Планнинг
Рад финансијског планера проширује се на оно што обично финансијски саветник покрива при изради свеобухватних планова који се односе на комплетну финансијску слику клијента. Поред инвестиционих производа, планер саставља препоруке у вези са заштитом имовине, порезом, пензионисањем и планирањем некретнина. Финансијски планер је завршио додатне курсеве у овим областима и положио испите да би доказао свој ниво знања. Финансијски планер обично ради на компензационом систему заснованом на накнади, плаћајући за завршени план, али може и да зарађује провизију за продају производа.
Напредовање каријере
Већина финансијских фирми воли да види диплому факултета када запосли нове финансијске саветнике. Фирма за запошљавање ће онда спонзорисати новог саветника за проучавање и тестирање за лиценцирање брокера и осигурања. Прелазак на финансијског планера се дешава када лиценцирани саветник предузме кораке да добије додатно образовање и полаже сертификационе испите како би пружио комплетан спектар услуга финансијског планирања. Оба типа рада - продаја производа као финансијског саветника или састављање свеобухватних финансијских планова као планера - могу се обавити као запослени у већој финансијској компанији или као самостално запослени.
Информације о плати за личне финансијске саветнике
Лични финансијски саветници су остварили средњу годишњу зараду од $ 90,530 у 2016, према УС Буреау оф Лабор Статистицс. На ниском крају, лични финансијски саветници су зарадили 25 процената зараде од 57.460 долара, што значи да је 75 одсто зарађивало више од овог износа. Плата од 75 процената је $ 160,490, што значи да 25% зарађује више. У 2016. години у САД је било запослено 271,900 особа као лични финансијски савјетници.
