Одјел ризнице банке је одговоран за балансирање и управљање дневним новчаним токовима и ликвидношћу средстава унутар банке. Одјељење се бави и улагањима банке у вриједносне папире, девизне и готовинске инструменте.
Нето прилив готовине
Одјел ризнице мора осигурати да банка има довољно ликвидности - лако доступну готовину - како би покрила своје нето готовинске исплате. Готовинска плаћања представљају чекове и електронске трансфере на рачуне клијената. Ова плаћања се компензирају средствима која долазе у банку од депозита клијената и долазних жичаних трансфера. Дневна нето ликвидност се управља или куповином новца за покриће дефицита или продајом новца другим банкама за новчане токове.
Инвестиције
Одељење трезора је одговорно за процену, безбедност и профитабилност инвестиционог портфолија банке који потиче од вишка средстава која се не користе за одобравање кредита клијентима. Ове инвестиције се крећу од преконоћних средстава пласираних код других банака до дугорочних обвезница САД.
Видео дана
Довео сам вам Саплинг. Доносио сам вам СаплингУправљање ризиком
Одељење трезора управља инвестиционим средствима и ризиком ликвидности тако што их усклађује са депозитном страном банке. Комбиновани ток средстава и каматних стопа од кредита и инвестиција мора бити већи од депозита за сваки анализирани временски период.
