Ако ваш посао финансијског планера укључује само прикупљање информација о клијентима и представљање клијената свеобухватним финансијским плановима, вероватно можете да успоставите бизнис са само лиценцом за локални бизнис. Међутим, ако ваше услуге планирања укључују имплементацију плана, биће вам потребне додатне лиценце, регистрације и сертификати. Ове професионалне регистрације показују да имате искуство и знање које клијенти финансијског планирања требају и желе.
$config[code] not foundЦертификација планера
Иако не постоји посебна дозвола за финансијске планерице, добијање једног од професионалних сертификата планера показује клијентима да имате знање да пружите корисне савете за планирање. Најпознатија ознака планера је Цертифиед Финанциал Планнер. Одбор за стандарде Америчког института за сертификовани финансијски планер додељује ознаку ЦФП-а тек након што је планер показао најмање три године искуства у финансијским услугама и завршио курсеве на нивоу факултета и положио тестове који покривају различите аспекте свеобухватног финансијског плана. Означавање овлашћеног финансијског консултанта је још једна потврда коју планер може добити да би показао стручност на терену.
Давање инвестиционих савета
Финансијски планер који продаје инвестиционе производе као што су инвестициони фондови или пружа детаљан инвестициони савјет за накнаду треба једну од неколико лиценци или регистрација везаних за инвестиције. Да бисте продали инвестиционе производе, потребна вам је регистрована заступничка лиценца од Регулаторног органа за финансијску индустрију. Лиценца серије 6 вам омогућава да продајете паковане производе као што су инвестициони фондови и променљиви ануитети. Лиценца серије 7 вам омогућава да делујете као инвестициони брокер пуног опсега и да продајете већину врста инвестиционих производа. Да бисте дали савет за инвестирање без зараде, морате постати регистровани инвестициони саветник, регистровати се са својом државом или Комисијом за хартије од вредности, у зависности од броја клијената које саветујете.
Дисцуссинг Инсуранце Цовераге
Као финансијски планер, ви такође саветујете клијенте о заштити имовине користећи производе за живот, инвалидност и осигурање имовине. Уз лиценцу за животно осигурање можете помоћи да осигурате да ваши клијенти купе животно и инвалидско осигурање које препоручујете и зарађујете за своју праксу. Продаја осигурања такође спречава ваше клијенте да раде са другим агенцијама за осигурање које могу да понуде конкурентне врсте финансијског планирања.
Други могући цертификати
Као финансијски планер, можда желите или требате друге врсте цертификата или лиценци, у зависности од услуга планирања које ваше пословање нуди. Додатне ознаке финансијских планера имају ознаку Цертифиед Публиц Аццоунтант, ознаку Цхартеред Финанциал Аналист, или диплому права и лиценцу за адвоката. За планере са овим ознакама, пут каријере често почиње као ЦПА или адвокат и еволуира у посао комплетног финансијског планирања који се базира на експертизи раније стечене ознаке или лиценце.
